Kunnanhallitus, kokous 30.11.2020

Pöytäkirja on tarkastettu

§ 497 Kuntakonsernin maksuliikenteen hoito ajalla 1.1.2021 - 31.12.2021

TUUDno-2017-999

Aikaisempi käsittely

Kunnanhallitus, 30.10.2017

Valmistelija

Markku Vehmas, talousjohtaja, markku.vehmas@tuusula.fi

Perustelut

Tuusulan kunta kilpailutti touko-kesäkuussa 2011 (viranhaltijapäätös 36/2011) kuntakonsernin maksuliikenteen hoidon ajalle 1.9.2011 - 31.8.2014 +1 +1 vuotta. Kunta valitsi Keski-Uudenmaan Osuuspankin Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitajaksi ajalle 1.9.2011 - 31.8.2014 +1 +1 vuotta. Maksuliikennesopimusta on jatkettu talousjohtajan päätöksellä Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa 1.9.2014 - 31.8.2015 ja 1.9.2015 - 31.8.2016 ja 1.9.2016 – 31.12.2017

Konsernitiliin on liitetty 2 miljoonan euron luottolimiitti. Kuntakonsernin keskeiset tuloerät on ohjattu Keski-Uudenmaan Osuuspankissa oleville tileille, joilta myös lähtevä rahaliikenne hoidetaan pääosin. Muita pankkeja on käytetty lähtevien maksujen hoitoon siinä määrin kuin niissä oleville kuntakonsernin tileille on kertynyt saapuvia maksuja.

Maksuliikenteestä ja konsernitilin käytöstä on tehty Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa kuntakonsernia koskeva sopimus. 

Kunta on neuvotellut Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa maksuliikennesopimuksen jatkamisesta. Pankki ei enää maksaisi 6.9.2017 tehdyn tarjouksen mukaan Tuusulan kunnan konsernitilille tai muille maksuliiketileille korkoa. Voimassaolevan sopimuksen mukaan korkoa maksetaan konsernitilin yhteen lasketuille varoille 0,25 % - yksikköä yli 1 kk:n euriborin. Muilta osin sopimuksen ehdot säilyisivät entisellään.

Maksuliikennesopimuksen jatkamista Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa puoltavat seuraavat seikat:

  • Keski-Uudenmaan Osuuspankki ei peri palvelumaksuja konsernitilipalvelusta eikä siihen liittyvistä maksuliikepalveluista. Maksuliikennepalveluiden vuosikustannus ei näin myöskään ylitä hankintalain 15 §:n mukaisia kynnysarvoja.

  • kunnan taloushallinnossa on meneillään useita isoja muutoksia (esim. keskeisten talousprosessien uudistaminen), minkä vuoksi on tarkoituksenmukaista lykätä maksuliikennekilpailutusta myöhempään ajankohtaan

  • Keski-Uudenmaan Osuuspankin tarjoama palvelu on toiminut kokonaisuutena hyvin.

Ehdotus

Esittelijä

Harri Lipasti, kansliapäällikkö, harri.lipasti@tuusula.fi

Kunnanhallitus päättää

  • jatkaa Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa tehtyä Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitosopimusta ajalle 1.1.2018 - 31.12.2018, Keski-Uudenmaan Osuuspankin 6.9.2017 tekemän tarjouksen mukaisesti.

Päätös

Ehdotus hyväksyttiin.

Kunnanhallitus, 19.11.2018

Valmistelija

Markku Vehmas, talousjohtaja, markku.vehmas@tuusula.fi

Perustelut

Tuusulan kunta kilpailutti touko-kesäkuussa 2011 (viranhaltijapäätös 36/2011) kuntakonsernin maksuliikenteen hoidon ajalle 1.9.2011 - 31.8.2014 +1 +1 vuotta. Kunta valitsi Keski-Uudenmaan Osuuspankin Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitajaksi ajalle 1.9.2011 - 31.8.2014 +1 +1 vuotta. Maksuliikennesopimusta on jatkettu talousjohtajan päätöksellä Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa 1.9.2014 - 31.8.2015, 1.9.2015 - 31.8.2016 ja 1.9.2016 – 31.12.2017 sekä kunnanhallituksen päätöksellä 1.1.2018 – 31.12.2018.

Konsernitiliin on liitetty 2 miljoonan euron luottolimiitti. Kuntakonsernin keskeiset tuloerät on ohjattu Keski-Uudenmaan Osuuspankissa oleville tileille, joilta myös lähtevä rahaliikenne hoidetaan pääosin. Muita pankkeja on käytetty lähtevien maksujen hoitoon siinä määrin kuin niissä oleville kuntakonsernin tileille on kertynyt saapuvia maksuja.
 
Maksuliikenteestä ja konsernitilin käytöstä on tehty Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa kuntakonsernia koskeva sopimus.  

Kunta on neuvotellut Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa maksuliikennesopimuksen jatkamisesta. Tuusula maksaisi jatkossa tililimiitin käytöstä 1 kk euribor viitekoron lisättynä 0,14 % marginaalilla siten, että viitekoron arvo olisi jatkossa aina vähintään nolla. Vuoden 2018 osalta viitekorolle ei ole määritelty miniminimiarvoa. Muilta osin sopimuksen ehdot säilyisivät entisellään.

Maksuliikennesopimuksen jatkamista Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa puoltavat seuraavat seikat:

  • Keski-Uudenmaan Osuuspankki ei peri palvelumaksuja konsernitilipalvelusta eikä siihen liittyvistä maksuliikepalveluista. Maksuliikennepalveluiden vuosikustannus näin myöskään ylitä hankintalain 15 §:n mukaisia kynnysarvoja. 
  • Sote-toimintojen siirto Keski-Uudenmaan sote-kuntayhtymään aiheuttaa merkittäviä muutoksia sekä ylimääräistä selvittelytyötä kunnan maksuliikenteeseen vuoden 2019 alussa, minkä vuoksi on tarkoituksenmukaista lykätä maksuliikennekilpailutusta myöhempään ajankohtaan
  • Keski-Uudenmaan Osuuspankin tarjoama palvelu on toiminut kokonaisuutena hyvin.

Ehdotus

Esittelijä

Harri Lipasti, kansliapäällikkö, harri.lipasti@tuusula.fi

Kunnanhallitus päättää

  • jatkaa Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa tehtyä Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitosopimusta ja 2 milj. euron tililimiittisopimusta ajalle 1.1.2019 - 31.12.2019 liitteenä olevan tarjouksen ehtojen mukaisesti.

Päätös

Ehdotus hyväksyttiin.

Kunnanhallitus, 25.11.2019

Valmistelija

Markku Vehmas, talousjohtaja, markku.vehmas@tuusula.fi

Perustelut

Tuusulan kunta kilpailutti touko-kesäkuussa 2011 (viranhaltijapäätös 36/2011) kuntakonsernin maksuliikenteen hoidon ajalle 1.9.2011–31.8.2014 +1 +1 vuotta. Kunta valitsi Keski-Uudenmaan Osuuspankin Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitajaksi ajalle 1.9.2011–31.8.2014 +1 +1 vuotta. Maksuliikennesopimusta on jatkettu talousjohtajan päätöksillä Keski-Uudenmaan Osuuspankin (nyk. Uudenmaan Osuuspankki) kanssa 1.9.2014 - 31.12.2017 sekä kunnanhallituksen päätöksellä 1.1.2018–31.12.2018 ja 1.1.–31.12.2019.

Konsernitiliin on liitetty kahden miljoonan euron luottolimiitti. Kuntakonsernin keskeiset tuloerät on ohjattu Uudenmaan Osuuspankissa oleville tileille, joilta myös lähtevä rahaliikenne hoidetaan pääosin. Muita pankkeja on käytetty lähtevien maksujen hoitoon siinä määrin, kuin niissä oleville kuntakonsernin tileille on kertynyt saapuvia maksuja.
 
Maksuliikenteestä ja konsernitilin käytöstä on tehty Keski-Uudenmaan Osuuspankin kanssa kuntakonsernia koskeva sopimus.  

Kunta on neuvotellut Uudenmaan Osuuspankin kanssa maksuliikennesopimuksen jatkamisesta. Sopimuksen ehdot säilyisivät kaikilta osin entisellään. Pankki ei maksa tilin talletussaldolle korkoa. Tuusula maksaisi jatkossa tililimiitin käytöstä 1 kk euribor viitekoron lisättynä 0,14 % marginaalilla siten, että viitekoron arvo olisi jatkossa aina vähintään nolla.  

Maksuliikennesopimuksen jatkamista Uudenmaan Osuuspankin kanssa puoltavat seuraavat seikat:

  • Uudenmaan Osuuspankki ei peri palvelumaksuja konsernitilipalvelusta eikä siihen liittyvistä maksuliikepalveluista. Maksuliikennepalveluiden vuosikustannus näin myöskään ylitä hankintalain 15 §:n mukaisia kynnysarvoja
  • Uudenmaan Osuuspankki ei maksa tilin talletussaldolle korkoa, mutta sitoutuu siihen, että negatiivista talletuskorkoa ei peritä sopimusaikana
  • Uudenmaan Osuuspankin tarjoama palvelu on toiminut kokonaisuutena hyvin.

Ehdotus

Esittelijä

Arto Lindberg, pormestari, arto.lindberg@tuusula.fi

Kunnanhallitus päättää

  • jatkaa Uudenmaan Osuuspankin kanssa tehtyä Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitosopimusta ja 2 milj. euron tililimiittisopimusta ajalle 1.1.2020–31.12.2020.

Päätös

Ehdotus hyväksyttiin.

Markku Vehmas oli asiantuntijana kokouksessa.

Valmistelija

  • Markku Vehmas, talousjohtaja, markku.vehmas@tuusula.fi

Perustelut

Tuusulan kunta kilpailutti vuonna 2011 (viranhaltijapäätös 36/2011) kuntakonsernin maksuliikenteen. Kunta valitsi Keski-Uudenmaan Osuuspankin (nykyisin Uudenmaan Osuuspankki) Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitajaksi ajalle 1.9.2011 - 31.8.2014 +1 +1 vuotta. Maksuliikennesopimusta on jatkettu Uudenmaan Osuuspankin kanssa talousjohtajan päätöksillä 1.9.2014 - 31.12.2017 sekä kunnanhallituksen päätöksillä vuosille 2018 - 2020.

Konsernitiliin on liitetty kahden miljoonan euron luottolimiitti. Kuntakonsernin keskeiset tuloerät on ohjattu Uudenmaan Osuuspankissa oleville tileille, joilta myös lähtevä rahaliikenne hoidetaan pääosin. Muita pankkeja on käytetty lähtevien maksujen hoitoon siinä määrin, kuin niissä oleville kuntakonsernin tileille on kertynyt saapuvia maksuja.

Maksuliikenteestä ja konsernitilin käytöstä on tehty Uudenmaan Osuuspankin kanssa kuntakonsernia koskeva sopimus. Kunta maksaa maksuliiketiliin liitetyn luottolimiitin käytöstä 1 kk euribor-viitekoron lisättynä 0,14 % marginaalilla siten, että viitekoron arvo on aina vähintään nolla. 

Uudenmaan Osuuspankki on aloittanut negatiivisen talletuskoron veloittamisen 1.7.2020 alkaen siten, että ns. nollapatjan (talletussaldon osuus, josta ei peritä negatiivista korkoa) korko on

  • 10 milj. euroa 30.6.2021 saakka
  • 7 milj. euroa 1.7.2021-30.6.2022
  • 4 milj. euroa 1.7.2022 à

Negatiivinen talletuskorko on EKP:n yön yli-talletusten korko (tällä hetkellä -0,50 %).

Maksuliikennesopimuksen jatkamista Uudenmaan Osuuspankin esitetään jatkettavan vuoden 2021 ajaksi, sillä:

  • Uudenmaan Osuuspankki ei peri palvelumaksuja konsernitilipalvelusta eikä siihen liittyvistä maksuliikepalveluista. Maksuliikennepalveluiden vuosikustannus näin myöskään ylitä hankintalain 15 §:n mukaisia kynnysarvoja.
  • Ns. nollapatjan osuus on markkina- ja korkotilanteeseen sekä kunnan likviditeetinhallinnan näkökulmasta kohtuullisella tasolla vielä vuonna 2021
  • Uudenmaan Osuuspankin tarjoama palvelu on toiminut kokonaisuutena hyvin.

Ehdotus

Esittelijä

  • Arto Lindberg, pormestari, arto.lindberg@tuusula.fi

Kunnanhallitus päättää

  • jatkaa Uudenmaan Osuuspankin kanssa tehtyä Tuusulan kuntakonsernin maksuliikenteen hoitosopimusta ja 2 milj. euron tililimiittisopimusta ajalle 1.1.2021 - 31.12.2021.
  • kilpailuttaa maksuliikennepalvelut kevään 2021 aikana siten, että uusi maksuliikenteen hoitosopimus astuisi voimaan viimeistään vuoden 2022 alusta alkaen.

Päätös

Ehdotus hyväksyttiin.

Muutoksenhaku

Päätökseen ei saa hakea muutosta valittamalla. Oikaisuvaatimuksen saa tehdä se, johon päätös on kohdistettu tai jonka oikeuteen, velvollisuuteen tai etuun päätös välittömästi vaikuttaa (asianosainen) sekä kunnan jäsen.
Oikaisuvaatimus on tehtävä 14 päivän kuluessa päätöksen tiedoksisaannista.

Tiedoksisaanti
Kunnan jäsenen katsotaan saaneen päätöksestä tiedon seitsemän päivän kuluttua siitä, kun pöytäkirja on nähtävänä yleisessä tietoverkossa.
Asianosaisen katsotaan saaneen päätöksestä tiedon, jollei muuta näytetä, 7 päivän kuluttua kirjeen lähettämisestä, 3 päivän kuluttua sähköpostin lähettämisestä, saantitodistuksen osoittamana aikana tai erilliseen tiedoksisaantitodistukseen merkittynä aikana.
Tiedoksisaantipäivää tai sitä päivää, jona päätös on asetettu nähtäväksi yleiseen tietoverkkoon, ei lueta määräaikaan.

Oikaisuvaatimuksen muoto ja sisältö
Oikaisuvaatimus on tehtävä kirjallisesti. Myös sähköinen asiakirja täyttää vaatimuksen kirjallisesta muodosta.
Oikaisuvaatimuksessa on ilmoitettava
- päätös, johon haetaan muutosta
- miltä kohdin päätökseen haetaan muutosta ja mitä muutoksia siihen vaaditaan tehtäväksi
- perusteet, joilla muutosta vaaditaan
- muutoksenhakijan nimi ja kotikunta
- postiosoite ja puhelinnumero, joihin asiaa koskevat ilmoitukset muutoksenhakijalle voidaan toimittaa.
Jos oikaisuvaatimuksen tekijän puhevaltaa käyttää hänen laillinen edustajansa tai asiamiehensä, kirjelmässä on ilmoitettava myös tämän nimi ja kotikunta. Asiamiehen, ellei tämä ole asianajaja tai julkinen oikeusavustaja, on liitettävä oikaisuvaatimuskirjelmään valtakirja.
Oikaisuvaatimuksessa on lisäksi ilmoitettava postiosoite ja puhelinnumero, joihin asiaa koskevat ilmoitukset oikaisuvaatimuksen tekijälle voidaan toimittaa.
Oikaisuvaatimuksen tekijän, laillisen edustajan tai asiamiehen on allekirjoitettava oikaisuvaatimuskirjelmä. Sähköistä asiakirjaa ei tarvitse täydentää allekirjoituksella, jos asiakirjassa on tiedot lähettäjästä eikä asiakirjan alkuperäisyyttä tai eheyttä ole syytä epäillä.

Oikaisuvaatimuksen toimittaminen

Oikaisuvaatimus on toimitettava Tuusulan kunnalle virka-aikana ennen oikaisuvaatimusajan päättymistä käyttäen alla olevia yhteystietoja:
Tuusulan kunta, Kunnanhallitus
osoite: Kotorannankuja 10, Pl 60, 04301 Tuusula
sähköposti: kirjaamo@tuusula.fi
puh. vaihde: 09 87 181

Oikaisuvaatimuksen voi toimittaa myös henkilökohtaisesti tai asiamiehen välityksellä Tuusulan kunnan asiakaspalvelupisteeseen os. Autoasemankatu 2, 04300 Tuusula. Avoinna ma-to klo 8.00-15.00 ja pe klo 8.00-12.00.